主要表現(xiàn)形式及傳播途徑

本類非法證券活動(dòng)的主要表現(xiàn)設(shè)立植入木馬程序的非法網(wǎng)站，并引誘投資者進(jìn)行網(wǎng)上開戶，以此獲取客戶資料及賬戶信息。

本類非法證券活動(dòng)的主要傳播途徑為冒用合法證券公司網(wǎng)站，或誘導(dǎo)投資者通過第三方網(wǎng)站鏈接登錄合法證券公司網(wǎng)站，盜取相關(guān)信息。

案例簡述：投資者張某看到股市回升，打算開立證券賬戶，由于周圍沒有柜臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)，他決定采用網(wǎng)上開戶的方式。張某在某博客上看到某第三方網(wǎng)站關(guān)于開立證券賬戶的優(yōu)惠信息：通過本網(wǎng)站進(jìn)行證券賬戶網(wǎng)上開戶，證券交易每筆手續(xù)費(fèi)返還50%。該第三方網(wǎng)站上設(shè)置了國內(nèi)部分知名券商的網(wǎng)上開戶鏈接，并有數(shù)百條開戶記錄，以及多達(dá)千余條的用戶好評(píng)反饋，形式與返利網(wǎng)站類似。為了獲得手續(xù)費(fèi)的返還，王某通過這種形式辦理了網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)。一周后，張某發(fā)現(xiàn)其證券賬戶下購買的股票和留存的現(xiàn)金都被盜取，張某隨即向當(dāng)?shù)鼐綀?bào)案。

手法分析：警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，該第三方網(wǎng)站利用返利名義吸引投資者通過該網(wǎng)站鏈接，登錄仿冒證券公司網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)，通過植入的木馬程序遠(yuǎn)程控制開戶人王某的電腦，竊取了其賬號(hào)、密碼、電子證書，從而轉(zhuǎn)賬套現(xiàn)。

投資者風(fēng)險(xiǎn)提示：開立股票賬戶應(yīng)通過合法的證券公司辦理。進(jìn)行現(xiàn)場開戶時(shí)，賬戶開立人需攜帶本人身份證在股市交易時(shí)間到證券公司營業(yè)部辦理上海、深圳證券交易所股東卡和資金卡，開戶前需進(jìn)行證券投資風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)。個(gè)人開戶需簽訂一系列開戶文本，開戶文本一式兩份，主要包括：《開戶申請(qǐng)表》、《風(fēng)險(xiǎn)提示書》、《證券交易委托代理協(xié)議書》、《自助/電話委托交易系統(tǒng)證券買賣委托協(xié)議書》、《第三方存管客戶協(xié)議》等，須由客戶認(rèn)真閱讀后填寫并親自簽名。如指定有代理人的，還須填寫并簽署《授權(quán)委托書》。

自2013年4月起，投資者可以進(jìn)行股票賬戶的非現(xiàn)場開戶，按照相關(guān)規(guī)定，投資者在進(jìn)行股票賬戶的非現(xiàn)場開戶時(shí)須準(zhǔn)備的證件和文件包括本人的身份證原件，本人的銀行卡，正常使用的手機(jī)，配備有攝像頭，能夠上網(wǎng)的電腦等。投資者必須確定是直接通過正規(guī)的證券公司的網(wǎng)站進(jìn)行開戶，在網(wǎng)上開戶時(shí)，須上傳身份證照片正、反面圖像，并拍攝本人頭像照。按照規(guī)定，投資者申請(qǐng)開戶還必須和公司網(wǎng)上開戶見證人員通過網(wǎng)上視頻進(jìn)行實(shí)時(shí)視頻見證，見證過程中見證人員將對(duì)投資者上傳證件資料和視頻內(nèi)容進(jìn)行審核，并對(duì)見證視頻進(jìn)行錄像。之后是申請(qǐng)數(shù)字證書，開立資金賬戶，辦理人民幣資金第三方存管業(yè)務(wù)，開立證券賬戶。

投資者在進(jìn)行非現(xiàn)場開戶時(shí)，應(yīng)通過合法的證券公司等開戶代理機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站辦理，避免通過第三方網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)（合法機(jī)構(gòu)網(wǎng)址可以通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（www.sac.net.cn）查詢）。此外，應(yīng)避免在網(wǎng)吧等公共電腦上辦理網(wǎng)上開戶，謹(jǐn)防木馬程序等軟件對(duì)用戶名、密碼和電子證書的竊取。投資者須警惕不法分子利用電子郵件和仿冒網(wǎng)站獲取個(gè)人相關(guān)賬戶信息。防止上述情況的做法包括：使用安全令牌；使用私人電腦，并定期對(duì)電腦進(jìn)行殺毒；不輕易泄露并妥善保管個(gè)人信息。

參考法規(guī)：

1、《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶非現(xiàn)場開戶實(shí)施暫行辦法》第三條規(guī)定：開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)通過其公司網(wǎng)站為投資者辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)，不得利用第三方網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)。

第十五條規(guī)定：自然人投資者申請(qǐng)開立證券賬戶，可以通過網(wǎng)上開戶方式辦理。

第十六條規(guī)定：投資者應(yīng)當(dāng)使用本公司或者本公司認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)頒發(fā)的數(shù)字證書作為網(wǎng)上開戶的身份認(rèn)證工具。

第十八條規(guī)定：投資者應(yīng)當(dāng)使用數(shù)字證書登錄開戶代理機(jī)構(gòu)網(wǎng)站，按要求提交開戶申請(qǐng)材料。開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)數(shù)字證書記載的投資者信息與投資者開戶申請(qǐng)表填報(bào)的投資者信息進(jìn)行一致性比對(duì)，審核開戶申請(qǐng)材料后，按照相關(guān)規(guī)定為投資者辦理開戶手續(xù)。

第二十三條規(guī)定：數(shù)字證書應(yīng)在確認(rèn)投資者身份的真實(shí)性基礎(chǔ)上發(fā)放。本公司數(shù)字證書的頒發(fā)及使用等有關(guān)事項(xiàng)另行規(guī)定。

2、《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》第十八條規(guī)定：證券公司采取網(wǎng)上方式為客戶辦理開戶手續(xù)，應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：

（一）網(wǎng)上開戶僅適用于自然人客戶本人憑合法有效數(shù)字證書的開戶申請(qǐng)；

（二）證券公司接受客戶通過數(shù)字證書辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)，并對(duì)數(shù)字證書記載的個(gè)人信息與賬戶有關(guān)個(gè)人信息的一致性進(jìn)行比對(duì)；

（三）證券公司應(yīng)向客戶充分揭示網(wǎng)上開戶可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并與客戶明確約定網(wǎng)上開戶方式下雙方的權(quán)利義務(wù)。

3、《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位參與整治利用網(wǎng)絡(luò)等媒體從事非法證券活動(dòng)工作指引》第十五條【投資者教育】會(huì)員單位應(yīng)將“整非”宣傳教育納入投資者教育環(huán)節(jié)中，采取多種有效方式，向客戶揭示非法證券活動(dòng)的表現(xiàn)形式和典型特征，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力。

（來源：證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站）

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